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外管局严控资金外流,外汇再也不是你想换就能换啦!

发布时间:2015-09-16   来源:亦品生活|ePLife   阅读:1150

外管局紧急规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为,银行可以拒绝!换汇再也不那么简单了!

 

人民币贬值预期

 

昨日,多家媒体报道称,外管局近日紧急下发文件加强对蚂蚁搬家式购汇和外汇资本外流的管理,外汇再也不是你想换就可以找人凑身份证随便换啦。


媒体称,外管局要求地方分局列出部分经常账户和资本账户交易活跃的企业名单,以此施压这些企业约束行为。外管局称此举是为加强跨境资本流动合规和真实性的监督和管理。

此外,还有外媒援引三位不愿具名知情人士称,国家外汇局近日在上海和广东省召开会议,要求当地金融机构加强各项外汇业务的监管,严控外汇流出。

央行也对外汇新政进行解释,否认加强远期售汇宏观审慎管理等措施属于资本管制,称并未对企业参与外汇远期、期权、掉期交易设置规模限制,也没有逐笔审批要求,更没有禁止企业开展这类交易。央行称,外汇风险准备金由金融机构交存,不针对企业。对于有实际套保需求的企业而言,影响并不大。

 

811日完善汇率中间价报价机制以来,中国外汇市场波动加大。而为了维持汇率相对稳定,央行在831日发布特急文件,要求加强远期售汇宏观审慎管理。

此前,央行在8月份还多次进行了市场干预。此前数据显示,8月贸易顺差扩大,但外储竟大幅减少。811汇改以来,资本外流或者失血似乎有急性短暂性失控危险。

防范资本快速外逃

 

周三,多家媒体称,外汇局上海分局下发通知加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆购汇被加强监管受到了广泛关注,外管局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。专家认为,此项业务主要防范国内资本快速外逃,对个人旅游等换汇影响不大。

比如说,小明打算在澳洲买房子,受困于每年5万美元的购汇额度,因此发动家里的亲戚购汇后电汇给他(同日、隔日或连续多日)。这样就可能构成了个人购汇分拆交易,如果往前推算90日内购汇总金额超过等值20万美元,则小明就上了银行的“关注名单”。可能会被暂停外汇交易及汇款。

 

外管局下发通知:

 

加强企业客户购汇管理

加强经常项目购付汇业务管理,包括货物贸易、服务贸易和个人分拆与重复购付汇管理。针对临时客户,特别是异地客户加大审核力度,防范超出经营规模的不合理大额、高频购付汇。防范企业无真实背景的跨境套利交易。

 

加强服务贸易外汇审核

对于大额购汇业务,应审核合同、发票等内容,对于同一企业短期内向境外同一收款人支付多笔接近等值5万美元付汇业务的要求严格审核。

 

加强个人分拆和重复购汇管理

对811汇率改革以来累计大额频繁购付汇的用户加强监管。严格审核个人分拆购汇状况并不予办理。

 

银行应当每2个月审核一次分拆内容,对前90个交易日,5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇,购汇总金额超过等值20万美元,并将外汇汇给境外同一个人或机构,将纳入关注名单。

此外,还有外媒援引三位不愿具名知情人士称,国家外汇局近日在上海和广东省召开会议,要求当地金融机构加强各项外汇业务的监管,严控外汇流出。

 

据其中两位人士透露,外汇局上海分局本周下发关于加强银行代客售付汇业务监管的指导意见要求加强经常项目下的业务监管,包括货物贸易购付汇、服务贸易外汇业务审核、个人分拆和重复购付汇个人外汇业务方面,杜绝个人在同一银行当日累计付汇超过等值5万美元且没有提供相应凭证的情况,加强对个人购付汇“关注名单”的筛选和检查,及时上报外汇局并确保“关注名单”的辖内网点共享。每2个月筛查一次前90日的个人分拆购付汇数据。

 

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